Переводы «с карты на карту» хотят поставить на контроль

Переводы «с карты на карту» хотят поставить на контроль

Появился законопроект, который усиливает обмен данными между ФНС и ЦБ.

Суть простая:
переводы между физлицами больше не будут «серой зоной».

План такой:

✔ банки передают больше данных
✔ всё связывается через ИНН
✔ ФНС и ЦБ начинают регулярно обмениваться информацией
✔ алгоритмы ищут «аномалии» и незадекларированные доходы

Основной таргет — когда под «переводы от друзей» маскируют оплату услуг или товаров.

И это уже прямая история про маркетплейсы и e-com.

ПВЗ, курьеры, подрядчики, услуги «в обход» — всё это часто живёт на p2p. Селлеры тоже периодически так работают с исполнителями.

Если закон примут — эта схема начнёт светиться гораздо быстрее.

Дальше вариантов немного:

либо дробить потоки и искать новые схемы,
либо переводить всё в белую зону.

А это почти всегда = рост издержек.

Если у вас плохо прогружаются файлы, все посты также доступны в MAX: https://max.ru/marketplace_biz